比定投还懒,躺着都能赚的基金组合,收益果然hin不错!

麻利二铺 2017-08-11



定投算不算懒人投资法?

但是还有很多人没时间,没精力,懒得管……赚钱都没空吗?

憋哭,我这里还有更懒的方法,毕竟这个世界就是靠着又懒又聪明的人才能发展的越来越好。

不信你看,有了汽车就不用走路了;有了空调就不用电扇了;有了电梯,一口气上30楼都不带大喘气的,比盖中盖好使多了。

一直以来我对指基都很有好感,省时省心。

下面我就来为大家分享一下我的懒人指基组合(其实我更愿意叫它“躺赚组合”)。



当然了,这个世界还是公平的,吃力不讨好的事情多,但是不吃力还讨好的事情就少了。

作为一个没什么大志向的人,对收益没有很高的要求(晚饭加个鸡腿就很开心了)。

所以这个组合可能不会给你带去超过混合或者偏股型基金的收益,但是胜在不用操心还能赚钱(毕竟女人操心容易老)。

— M O N E Y U P —

指基那么多,挑谁好?

江湖有个比喻,我觉得很形象(我们只说国内的哈,纳指和标普先按下不表)

沪深300:好比40岁——60岁之间的人,行动还过的去,反应一般,但胜在积累丰厚。
中证500:好比25岁——35岁的青壮年,正是人生拼搏,奋斗,攒钱的大好时机,意气风发,奋发图强,始终保持年轻的旺盛力,保持高...的成长。
创业板:就好比1岁——17岁的少男少女,每天懵懵懂懂,哭哭啼啼,要学的东西很多。
今天办公室一帮小姑娘还说谈恋爱不想找小鲜肉,不稳重,还是大叔好。

所以沪深300这位老大叔和中证500这位年轻有为的欧巴当然会被我纳入囊中。

— M O N E Y U P —

沪深300和中证500是怎么来的?

把全部A股(剔除新股和ST)按照日均总市值由高到低进行排名,前300只是沪深300指数成分股,接下来的500只则是中证500指数成份股。
这800只股票的总市值约占A股的70%左右,其中沪深300指数占54%,中证500指数占16%。
中证500指数个股平均自由流通市值80亿元左右,是沪深300指数的1/4。
总结一下:

沪深300指数:300只股票覆盖了沪深股市6成左右的市值,它是能够比上证指数更全面更真实的反映出A股市场的整体走势。

中证500指数:都是小盘股中的精华,正好和沪深300指数所选出的大盘股中的精华形成了完美的风险对冲。

沪深300跟踪大盘股,中证500跟踪小盘股,这两个指数搭配起来定投,就能规避大盘股和小盘股板块轮动的风险,不管现在是大盘股涨还是小盘股涨我都不会踏空。

问渠那得清如许,为有源头活水来。

市场也是一样。行业和资金总是处于一个轮动状态(这里割点钱再换下个地方割嘛)。

A股市场自2012年后显示出了明显的二八效应。说人话时间:即大佬们捧完大盘赚够钱,也不忘捧捧中小盘,在特定的时间段内这两个板块存在不同的涨跌幅。



而最近的一年当中沪深300指数再次大涨但中证500指数却萎靡不振。

所以做这个组合不管怎样我都有赚钱的机会。

— M O N E Y U P —

什么组合最赚钱

指基里也有被动管理和主动管理之分

我根据成立以来的收益情况筛选了6只基金,分别是沪深300及中证500的的指数型基金、ETF链接基金、指数增强型基金(这6只基金的收益在整体排行中均靠前)。

下图是他们的收益pk





所以盈利能力应该是:

指数增强型>ETF链接>



定投算不算懒人投资法?

但是还有很多人没时间,没精力,懒得管……赚钱都没空吗?

憋哭,我这里还有更懒的方法,毕竟这个世界就是靠着又懒又聪明的人才能发展的越来越好。

不信你看,有了汽车就不用走路了;有了空调就不用电扇了;有了电梯,一口气上30楼都不带大喘气的,比盖中盖好使多了。

一直以来我对指基都很有好感,省时省心。

下面我就来为大家分享一下我的懒人指基组合(其实我更愿意叫它“躺赚组合”)。



当然了,这个世界还是公平的,吃力不讨好的事情多,但是不吃力还讨好的事情就少了。

作为一个没什么大志向的人,对收益没有很高的要求(晚饭加个鸡腿就很开心了)。

所以这个组合可能不会给你带去超过混合或者偏股型基金的收益,但是胜在不用操心还能赚钱(毕竟女人操心容易老)。

— M O N E Y U P —

指基那么多,挑谁好?

江湖有个比喻,我觉得很形象(我们只说国内的哈,纳指和标普先按下不表)

沪深300:好比40岁——60岁之间的人,行动还过的去,反应一般,但胜在积累丰厚。
中证500:好比25岁——35岁的青壮年,正是人生拼搏,奋斗,攒钱的大好时机,意气风发,奋发图强,始终保持年轻的旺盛力,保持高度的成长。
创业板:就好比1岁——17岁的少男少女,每天懵懵懂懂,哭哭啼啼,要学的东西很多。
今天办公室一帮小姑娘还说谈恋爱不想找小鲜肉,不稳重,还是大叔好。

所以沪深300这位老大叔和中证500这位年轻有为的欧巴当然会被我纳入囊中。

— M O N E Y U P —

沪深300和中证500是怎么来的?

把全部A股(剔除新股和ST)按照日均总市值由高到低进行排名,前300只是沪深300指数成分股,接下来的500只则是中证500指数成份股。
这800只股票的总市值约占A股的70%左右,其中沪深300指数占54%,中证500指数占16%。
中证500指数个股平均自由流通市值80亿元左右,是沪深300指数的1/4。
总结一下:

沪深300指数:300只股票覆盖了沪深股市6成左右的市值,它是能够比上证指数更全面更真实的反映出A股市场的整体走势。

中证500指数:都是小盘股中的精华,正好和沪深300指数所选出的大盘股中的精华形成了完美的风险对冲。

沪深300跟踪大盘股,中证500跟踪小盘股,这两个指数搭配起来定投,就能规避大盘股和小盘股板块轮动的风险,不管现在是大盘股涨还是小盘股涨我都不会踏空。

问渠那得清如许,为有源头活水来。

市场也是一样。行业和资金总是处于一个轮动状态(这里割点钱再换下个地方割嘛)。

A股市场自2012年后显示出了明显的二八效应。说人话时间:即大佬们捧完大盘赚够钱,也不忘捧捧中小盘,在特定的时间段内这两个板块存在不同的涨跌幅。



而最近的一年当中沪深300指数再次大涨但中证500指数却萎靡不振。

所以做这个组合不管怎样我都有赚钱的机会。

— M O N E Y U P —

什么组合最赚钱

指基里也有被动管理和主动管理之分

我根据成立以来的收益情况筛选了6只基金,分别是沪深300及中证500的的指数型基金、ETF链接基金、指数增强型基金(这6只基金的收益在整体排行中均靠前)。

下图是他们的收益pk





所以盈利能力应该是:

指数增强型>ETF链接>指数型(被动管理)

为什么指数增强型会最好呢?因为它虽然是指数型,但还是有人管的哦。

纯指数基金:是以标的指数成分股为投资对象,被动追踪指数表现的基金。以减小跟踪误差为目的,取得与标的指数大致相同的收益率。
增强型指数基金:也是指数基金,有点像套餐,主食+甜点,主食:70-80%的资金来复制标的指数;甜点:剩下的20-30%资金由基金经理自己发挥,采用各种量化增强的方式,追求跑赢标的指数并获取超额收益。
ETF链接:几乎100%仓位运作,能很好的跟踪指数。但是赎回金额要求很高,不太适合普通投资者,这里就不展开讨论了。
— M O N E Y U P —

组合起来真的够厉害

针对上面三种类型的基金,我做了投资组合收益对比。

投资时间:2014.8.10-2017.8.10

投资金额:单笔投资沪深300及中证500各10万

为什么选择单笔,因为定投是能摊平市场风险的。

我现在不择时,闭着眼睛挑个3年前的日子,也就是14年的8月10日,单笔砸进去,看看它们表现如何?

增强型指数基金组合



ETF链接指数基金组合



纯指数型基金组合



增强型指数组合整体收益为116.99%;ETF链接指数基金组合整体收益为53.4%;纯指数基金整体收益为50.01%。

指数型基金的风险较股票型和混合型相对低一点。

所以,若无精力研究股票型基金定投,跟着感觉选基金或听他人说某基金好而做出投资决定,真的不一定比同时投资沪深300增强+中证500增强的效果好。

— M O N E Y U P —

如何选择一只适合投资的指数型基金?

这里我就要隆重介绍我们的新功能啦。

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