麦道夫诈骗案

二十一世纪
就需要这样的高级诈骗人才！！
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　　解密麦道夫骗局:
　　靠新加入的投资者金钱支付旧有投资者的回报,但一般很快都会因为缺少新鲜血液而入不敷出,最终被揭穿骗局。
　　“内幕消息”——就是靠这几个字,麦道夫征服了众多美国与欧洲的机构投资者。[
　　麦道夫骗局四大绝招:
　　1.利用奢华场所建立人脉网
　　现年70岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
　　2.树立“投资必赚”口碑
　　在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”
　　3.发展“金字塔型下线”
　　麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。
　　4.合理回报率骗倒所有人
　　据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。
　　影响：多国金融机构损失惨重
　　除美国本土,麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国的金融、投资机构。《华尔街日报》报道,英国布拉姆丁公司将总资产的9%以上投给麦道夫基金。总部在瑞士日内瓦的贝内迪克特·亨奇银行因麦氏基金亏损4750万美元。
　　西班牙媒体报道,西班牙金融业巨头桑坦德银行因麦道夫欺诈案损失惨重,西班牙投资者亏损可能达到30亿美元。日内瓦《时报》报道,瑞士金融业可能因麦案亏损50亿美元。其中,主要经营对冲基金的联合私人金融公司可能亏损10亿美元。
　　麦道夫案祸及全球：
　　公司 损失
　　金门资产管理公司 35亿美元
　　西班牙桑坦德银行 31亿美元
　　Access国际咨询公司 14亿美元
　　汇丰控股 10亿美元
　　瑞士私人银行联盟 8.5亿美元
　　法国巴黎银行 4.68亿美元
　　菲克斯资产管理公司 4亿美元
　　瑞士Reichmuth银行 3.27亿美元
　　日本野村证券 3.02亿美元
　　马克夏姆资产管理公司 2.8亿美元
　　法国兴业银行 1330万美元