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如何判断一个外汇平台的真伪?

陌路有 恩泽无 2017-08-25


众所周知,中国当下外汇金融市场是没有完全开放的,机构投资者以及相关个人投资者只能通过银行进行企业以及个人外汇兑换方面的业务。但是目前国内有很多投资公司对外宣称能够进行外汇方面的交易,稍微了解内情的应该知道一些相关情况,这些机构一般多为国外外汇经纪商在中国的代理机构,当然,个中不乏存在大量的虚假、不合规的外汇经纪商以及代理机构,他们给市场投资者造成了很大的损害,这是广泛存在的现象,但不意味着外汇经纪商以及国内的代理模式全部都是虚假、不合规的。那么,如何判断一家外汇经纪商是否正规以及国内的代理机构是否合规经营呢?本文做一些详细的阐述,希望给大家以启示。

通常,针对国外外汇经纪商的正规性与否的判定要从以下三个主要方面判断:

1、判定外汇经纪商的企业经营资质(可以理解为有没有正在运营的合规的营业执照);

2、相关外汇经营业务有没有国外监管机构的监督许可;一般来说,外汇交易品种包括期货(如外汇合约、金属期货)、证券(股票指数)、农产品(农产品期货)等诸多品种,经纪商需要有注册国家相关期货或者证券部门的监管、许可(所谓的牌照)才能证明其正规性。

以上两点需要通过国外政府官网查询其真伪,需要我们有较高的外语水平。

3、经纪商使用的交易系...


众所周知,中国当下外汇金融市场是没有完全开放的,机构投资者以及相关个人投资者只能通过银行进行企业以及个人外汇兑换方面的业务。但是目前国内有很多投资公司对外宣称能够进行外汇方面的交易,稍微了解内情的应该知道一些相关情况,这些机构一般多为国外外汇经纪商在中国的代理机构,当然,个中不乏存在大量的虚假、不合规的外汇经纪商以及代理机构,他们给市场投资者造成了很大的损害,这是广泛存在的现象,但不意味着外汇经纪商以及国内的代理模式全部都是虚假、不合规的。那么,如何判断一家外汇经纪商是否正规以及国内的代理机构是否合规经营呢?本文做一些详细的阐述,希望给大家以启示。

通常,针对国外外汇经纪商的正规性与否的判定要从以下三个主要方面判断:

1、判定外汇经纪商的企业经营资质(可以理解为有没有正在运营的合规的营业执照);

2、相关外汇经营业务有没有国外监管机构的监督许可;一般来说,外汇交易品种包括期货(如外汇合约、金属期货)、证券(股票指数)、农产品(农产品期货)等诸多品种,经纪商需要有注册国家相关期货或者证券部门的监管、许可(所谓的牌照)才能证明其正规性。

以上两点需要通过国外政府官网查询其真伪,需要我们有较高的外语水平。

3、经纪商使用的交易系统是否正规;目前来看,国际上绝大部分经纪商使用的都是俄罗斯迈达克公司研发的MT4MT5交易系统,多数大规模的金融机构也有使用自己研发的交易系统(前者是主流,本文以此为例)。正版的MT4或者MT5软件都是经过迈达克公司授权的才能提供给市场客户使用,在判断软件是否正版上,有很多方式,这里给大家介绍一个最简单的方式,使用手机在应用市场里下载一个MT4或者MT5软件,然后用经纪商提供的账户登陆,如能登陆,则证明该经纪商使用的是正版软件,反之亦然。

当然,第三点仅能证明软件是正版还是盗版,不能以此就完全判定经纪商是完全正规的,关键还是要看前两点的真实性。

此外,经纪商是否有正规的清算桥接对冲渠道也是判定该经纪商是否正规的重要判定方面。

这里需要再三强调的是,不要轻信经纪商和代理商的“花言巧语”,不要通过他们提供的网址、链接等进行查询和软件下载验证,他们是可以通过技术手段高仿正规的网站、牌照、软件等等的。小心上当。

讲到这里,国内很多”李鬼“就浮出水面了,很多号称是正规经营的经纪商其实并没有真实的海外注册经营资格、他们所谓的牌照也不过是欺骗国内多数人无法判定牌照真伪的谎言(业内有个术语叫做套牌,指的就是这种情况);关于交易软件,很多经纪商购买的是盗版的MT4MT5软件(毕竟正版软件的费用一年最少也要7万美金,这还不算维护等等的费用);至于正规渠道的清算及对冲渠道,国际大行的通道可是很难打开的,对经纪商的资金实力有着很严格的要求。此外,整个体系的技术维护水平要求也非常之高,”李鬼”们的应对措施就是做“自营盘”(业内术语)。

很多投资者就是因不明所以才会走上被欺骗的道路。

怎样判断一家外汇平台的真伪以及外汇平台是如何搭建运营的



讲到这里,再聊一下如何搭建一个正规的外汇经纪平台呢?通常有以下9个主要步骤:

1、海外注册公司

做外汇,首先当然是要注册外汇经营公司了,通常公司注册在香港,美国,英国,澳大利亚,新西兰,离岸群岛等允许外汇自由经营的国家,各个地方的政策、税收、还有监管难度各不相同,根据企业选择而定。

2、申请MT4、MT5软件

提供公司的相关资料,股东身份资料,LOGO,网站域名,企业邮箱等相关资料,递交迈达克申请贴牌。迈达克是一家软件开发商,目前所有的MT4、MT5交易软件简单且功能强大,受广大外汇经营机构青睐。

交易产品涵盖传统外汇、稀有外汇、各国股指、贵金属、原油,并且伴随国际市场交易品种的更新。

3、搭建清算桥

MT4本身是为纯做市商打造的平台,不具备流动性清算桥接功能,根据MT4平台和FIX金融信息协议,开发了MT4清算桥,可以将MT4系统内部的头寸(客户的单子)直接投放到国际清算机构或者清算对手中,将风险敞口转移。MT4清算桥可以使经纪商在运营过程中保持中立,有效减小运营风险。

4、搭建多语言官方网站

外汇金融网站主要用于企业宣传展示,咨询、产品发布和介绍等,此外也用来提供开户、出入金、客户管理、代理商体系等重要运营功能。



5、三方支付通道的搭建以及银行托管渠道的架设

通常会选择国内或者跨境三方支付持牌公司。自由选择支付平台,实现资金流向自由、资金安全高度保障。

6、服务器运维

由于中国的网络会时常性限制访问国外服务,一般会在全世界多个国家建设多台服务器,主服务器、备份服务器、模拟服务器、代理服务器等,具体根据业务规模搭建。分别位于伦敦、纽约、爱尔兰、东京、香港、首尔、北京等地,并要提供5*24售后维护,确保平台安全稳定运行。

7、对接流动性供应商

对接合适的外汇流动性提供商,签署合作协议。在众多国际知名LP中自主选择。

8、外汇牌照申请

英国:英国金融行为监管局 简称:FCA

澳大利亚 澳大利亚证券和投资委员会 简称:ASIC

塞浦路斯: 塞浦路斯证券交易委员会 简称:CySEC

伯利兹: 伯利兹国际金融服务委员会 简称:IFSC

等等。

监管牌照申请费用各国差异较大。

9、CRM管理系统

在线提交自动出入金,设置IB代理分级自动返佣,生成IB链接,客户账户明细查询、挂单查询、持仓查询、员工管理等。

以上就是搭建正规外汇经纪商的全部步骤,有着很大的时间成本和资金成本,当然这也是有实力的经纪商必须筹备的。
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