《投资:一部历史》:从投资的角度看历史与现实

吴情
文/吴情

我们如何走到今天?三千年、一千年乃至数百年之前的先祖,他们的生活同我们的生活相比,是否有着本质区别?对现实生疑的人,很可能会追问,而学者也给出了不少解释。社会学的、人类学的、历史学的、经济学的解释,五花八门,各有千秋。不过,如果有人说,整个历史,就是一部投资史,你会深以为然吗?在最初的震惊和怀疑之余,也许,不妨听听其具体阐述,毕竟,历史并非只有单一面向,而历史阐述,也不是一言堂。

《投资:一部历史》(Investment: A History),美国资产管理融资公司的创建者诺顿·雷默和作家杰西·唐宁合著,一部从投资的角度梳理人类历史的作品。在雷默和唐宁看来,投资远非现代的产物,在漫长的人类历史当中,投资自始至终便是人类生存活动的重要内容之一。他们对投资的定义简洁明了,投资即“通过投入资源来实现收益目标”,因此,人类历史上的很多活动,都可以被视为投资行为,比如土地所有权的确认、早期的贷款。

总体而言,两位作者从投资角度出发叙述的全球史或人类史,主要按照时间的顺序,同时,还特别注意到了不同的主题线索,比如古典世界的特权——政治经济学、投资民主化进程、退休养老制度的建立、新型投资方...
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文/吴情

我们如何走到今天?三千年、一千年乃至数百年之前的先祖,他们的生活同我们的生活相比,是否有着本质区别?对现实生疑的人,很可能会追问,而学者也给出了不少解释。社会学的、人类学的、历史学的、经济学的解释,五花八门,各有千秋。不过,如果有人说,整个历史,就是一部投资史,你会深以为然吗?在最初的震惊和怀疑之余,也许,不妨听听其具体阐述,毕竟,历史并非只有单一面向,而历史阐述,也不是一言堂。

《投资:一部历史》(Investment: A History),美国资产管理融资公司的创建者诺顿·雷默和作家杰西·唐宁合著,一部从投资的角度梳理人类历史的作品。在雷默和唐宁看来,投资远非现代的产物,在漫长的人类历史当中,投资自始至终便是人类生存活动的重要内容之一。他们对投资的定义简洁明了,投资即“通过投入资源来实现收益目标”,因此,人类历史上的很多活动,都可以被视为投资行为,比如土地所有权的确认、早期的贷款。

总体而言,两位作者从投资角度出发叙述的全球史或人类史,主要按照时间的顺序,同时,还特别注意到了不同的主题线索,比如古典世界的特权——政治经济学、投资民主化进程、退休养老制度的建立、新型投资方式的出现、投资欺诈与监管制度的完善、管理理论的发展、投资理论的出现等。更为难得的是,两位作者还具有高度的现实关切,就2008年金融危机给出了专业人士的看法和意见,并且就未来经济增长和投资前景表达了自己的鼓励和担忧、期待与警示。

从古典世界到现代文明,投资行为的不断发展完善,最终促成了所谓现代社会的来临。不过,两位作者也提醒道,这并非意味着现代社会是过去的目的或终点——典型的历史目的论观,相反,历史上投资行为的多样性表明,现代社会的投资行为以及相关的制度,其实只是诸多可能性之一。回顾投资的历时进程,目的是为了“更全面地理解人类的动机、机会与行为”,而不是宣扬现代生活优越于古典时代的生活——虽然仅仅在物质条件上似乎可以这般宣称,或者是致力于实际的投资实践。

投资民主化进程是本书的一个亮点,也是两位作者论述的重点。曾几何时,资源掌握在少数“权力精英”(两位作者的术语)手中,历史上有记录可询的投资行为,多半由他们主导,而最终的利益,也回归到他们身上;即便偶尔有下层民众也参与到投资中,多半也是服务于这些权力精英。随着一系列历史事件的发生——文艺复兴、宗教改革、启蒙运动、革命改革等等,投资行为越来越民主化——中产阶级得以参与到投资中获利,尽管不一定能立即分享到权力精英的政治地位和社会声望,后来,随着股份制公司的出现,专业管理人热潮的来临,不少下层民众也可以参与投资并获利。

现今,每个人都是一个投资者,日常生活,大到养老,小到处理余钱,个体几乎无法同投资相分离。然而,并非每个人都有足够的专业知识和实践经验。而阅读《投资:一部历史》,虽然不会立马使你成为投资专家,但至少让人意识到,投资领域存在着一定的机遇和风险。“每一个人,都必须根据自身的学识水平、理解能力和投资信心做相应的投资。”多数人应提醒自己,“一项成功的投资并不意味着拥有高于常理的回报率,也并非迅速致富的计划,而是指人们能够意识到个体和机构的生命周期需求,并且将自己的知识、成熟的思维与现实情况理性地结合,以获取合理的预期回报。”

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