基金投资的基本理念——挑基金

kitty
《买基金为自己加薪》主要介绍了购买基金的基本理念。具体基本术语的解释、如何看指标,并没有详细介绍。但是这些理念、原则就像心脏,没有它所有的血液都无法流动。

分为挑基金,投资方法和注意事项三块内容介绍。这些都是理论知识,实践起来不是那么的容易,尤其是挑基金,但理论是实践的基础,有了理论实践会更加的有方向。

这里讲一下挑基金。

(一)个人情况

资金多寡:你的 手头有多少钱,每个月又有多少钱是可以空闲的,这是投资的本钱。

可以放多久: 你将在什么时候用上这笔闲钱,这决定了你的投资类型、时长,可否挑选风险大,短期内会下滑但是回报高的产品。

投资属性: 投资本就是为了实现愿望,过上更好的生活,但如果你的心理承受力并不强,却要面对10%的账面亏损,继而神经紧张,失眠,焦虑,那就违背初衷了。也可能你现在年龄条件不允许你有大幅度的失败,没有重新再来的机会,这就适合保守型的投资方式了。

投资类型: 根据上面的条件,是定时定额还是单笔投资,具体又打算怎么分配?

(二)投资方式

1.定时定额

专挑波动大的股票型基金。定投通过分批进场,分散了可能买高的风险...
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《买基金为自己加薪》主要介绍了购买基金的基本理念。具体基本术语的解释、如何看指标,并没有详细介绍。但是这些理念、原则就像心脏,没有它所有的血液都无法流动。

分为挑基金,投资方法和注意事项三块内容介绍。这些都是理论知识,实践起来不是那么的容易,尤其是挑基金,但理论是实践的基础,有了理论实践会更加的有方向。

这里讲一下挑基金。

(一)个人情况

资金多寡:你的 手头有多少钱,每个月又有多少钱是可以空闲的,这是投资的本钱。

可以放多久: 你将在什么时候用上这笔闲钱,这决定了你的投资类型、时长,可否挑选风险大,短期内会下滑但是回报高的产品。

投资属性: 投资本就是为了实现愿望,过上更好的生活,但如果你的心理承受力并不强,却要面对10%的账面亏损,继而神经紧张,失眠,焦虑,那就违背初衷了。也可能你现在年龄条件不允许你有大幅度的失败,没有重新再来的机会,这就适合保守型的投资方式了。

投资类型: 根据上面的条件,是定时定额还是单笔投资,具体又打算怎么分配?

(二)投资方式

1.定时定额

专挑波动大的股票型基金。定投通过分批进场,分散了可能买高的风险;持续扣款,利用低档推平了投资的成本,然后等待市场反转,在高点卖出。因此,波峰和波谷的差距越大,它们的平均差距也就越大,获利越多。风险分散、降低了,自然就可以选择高风险的了。具体分类来看,挑选时**新兴市场优先于已开发国家,区域型基金优先于全球型基金,全球型基金优先于单一国家或产业基金。

2.单笔投资

首先衡量个人风险承受度。没有了风险的分散,你将直面风险本身,一次定输赢。

(三)衡量标准

基金绩效

定时定额: 3年绩效都在前四分之一。定投是一种长期投资方式,一般持续几年。同时,经济周期2-5年一循环,3年差不过刚好走完一个周期。

单笔投资: 先看1年绩效在前四分之一的,再看6个月,3个月在前四分之一的。

基金公司

负面新闻少。
2.是优秀的研究团队导向,而不是单个的明星基金经理导向。

3.挑选这家基金公司最擅长的领域和基金。

4.公司所能提供的服务品质与投资人可享有的投资项目。(因为基金的特点,它需要专业性,而这些基金公司提供的附加品,可以体现公司的特质。)

风险

标准差:数值约定,稳定度越高。只有同类型的基金之间才可以比较。

β值: β系数大于1,表示基金风险大于整体市场。β系数小于β,表示基金波动小。

夏普指数: 每单位风险带来的超额收益。夏普指数大于0,表示每单位风带来的超额收益大于银行定存。

基金评比:晨星评级等。

考虑的顺序:
定时定额:绩效>公司>β值,若还有很多选择看另两个指标
单笔投资: 绩效>夏普指数>公司,若还有很多选择看另两个指标
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